פדיון כספים

אנחנו חוסכים בביטוחי מנהלים, קרנות פנסיה, קופות גמל להשקעה ואפיקים אחרים, מתוך הנחה שיום יבוא ונהנה מפירות החיסכון. אחרי שזה נאמר, כשמגיעים לפדיון הכסף בפועל העניינים לפעמים מסתבכים ויש כללים וחוקי מס שכדאי להכיר מבעוד מועד.

המדינה מעודדת חסכון לקצבה

אחת הסיבות לרפורמה בחיסכון הפנסיוני הייתה העובדה שהרבה מאוד ישראלים התנהלו בתת כיסוי פנסיוני. כדי להקטין את הסיכוי שזה יקרה, המדינה אימצה את שיטת המקל והגזר. כלומר, מי שיתאפק ולא יגע בפיקדונות הפנסיונים שלו עד גיל הפרישה ויצבור מספיק בשביל קצבה חודשית הולמת, יוכל למשוך את היתרה (ונציין שרבים לא מגיעים לסף הזה) כסכום הוני ולקבל פטור מלא ממס על רווחי הון. מנגד, מי שיתפנה וימשוך חלק מכספי הפנסיה לפני גיל הפרישה יאלץ לשלם על הכסף מס רווחי הון דבר העלול גם להתבטא בעליה בשיעור מס ההכנסה.

להתייעץ עם מומחים לפדיון כספים

משום שכל מקרה של פדיון כספים מושפע ממשתנים ספציפיים של הלקוח ושל האפיק אותו הוא מעוניין לממש, ומשום שמדובר באקט שיש לו השלכות מיסוי עתידיות, ההמלצה החד משמעית היא לא לבצע פדיון כספים מוקדם מבלי להיוועץ עם מומחים לנושא שיבדקו עבורכם את ההשלכות והאפשרויות.

למידע נוסף על פדיון כספים אתם מוזמנים לפנות לאיינס סוכנות לביטוח, פיננסים ומשכנתאות

תוכן עניינים

היתרונות שלנו:

ניסיון ומקצועיות

כ-20 שנה של היכרות
עם התחום ועם הספקים

סל מוצרים רחב

ביטוח, פיננסים משכנתאות, ביטוח נסיעות לחו"ל ועוד,
הכל תחת קורת גג אחת

אמינות ויחס אישי

עבודה בשקיפות מלאה וליווי צמוד
בהתאם לצרכי הלקוח

שותפים עסקיים

לקביעת פגישת הכרות ראשונית, בדיקה ואפיון הצורך שלכם, צרו קשר עוד היום!

השירותים שלנו